Chez Unibet France, la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) constitue une priorité absolue. Cette politique est mise en place afin de garantir que notre plateforme unibetconnexion.com respecte les obligations légales en vigueur, protège nos utilisateurs, et contribue activement à l’intégrité du système financier.
1. Cadre réglementaire
Notre politique AML s’appuie sur :
- Le Code monétaire et financier français ;
- Les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI) ;
- Les directives européennes, notamment la 5e directive anti-blanchiment (UE) 2018/843 ;
- Les exigences de l’Autorité Nationale des Jeux (ANJ).
2. Objectifs de la politique AML
Cette politique vise à :
- Prévenir l’utilisation de la plateforme à des fins de blanchiment ou de financement du terrorisme ;
- Identifier et vérifier l’identité des clients (KYC) ;
- Surveiller les transactions et comportements suspects ;
- Former nos équipes internes sur les obligations AML ;
- Collaborer activement avec les autorités compétentes.
3. Procédures KYC (Know Your Customer)
Tout utilisateur doit obligatoirement fournir :
- Une pièce d’identité valide (passeport, carte d’identité, permis de conduire) ;
- Un justificatif de domicile récent ;
- Dans certains cas, des preuves de provenance de fonds (relevés bancaires, fiches de paie, etc.).
Ces documents sont vérifiés manuellement ou par des outils certifiés, dans le strict respect du RGPD.
4. Surveillance des transactions
Unibet France surveille en permanence :
- Les dépôts, retraits et mouvements anormaux de fonds ;
- Les montants élevés ou fréquemment fractionnés ;
- Les comportements suspects (jeux irréguliers, multiples comptes, etc.) ;
- L’utilisation de moyens de paiement anonymes ou issus de juridictions à haut risque.
Tout comportement suspect déclenche une alerte interne, pouvant mener à un gel de compte, une demande de documents supplémentaires ou un signalement aux autorités compétentes.
5. Limites de dépôt et retraits
Des limites strictes sont appliquées :
- Plafonds de dépôts hebdomadaires personnalisables par le joueur ;
- Contrôle manuel pour tout retrait ou dépôt supérieur à un certain seuil ;
- Blocage automatique des tentatives multiples de paiement incohérentes.
6. Formation du personnel
Tous les employés de Unibet France reçoivent une formation régulière sur :
- La détection de comportements suspects ;
- Les processus KYC et de documentation ;
- La procédure de signalement interne ;
- Les obligations légales et les conséquences du non-respect.
7. Coopération avec les autorités
Unibet France s’engage à coopérer activement avec :
- TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins) ;
- La Police judiciaire et les autorités fiscales ;
- L’Autorité Nationale des Jeux (ANJ).
Tout cas suspect peut faire l’objet d’un signalement officiel sans notification préalable à l’utilisateur concerné.
8. Confidentialité et sécurité
Les données collectées dans le cadre des contrôles AML sont :
- Strictement confidentielles ;
- Stockées sur des serveurs sécurisés situés dans l’Union européenne ;
- Conservées pendant une durée légale minimale de 5 ans après la clôture du compte utilisateur.
9. Mise à jour de la politique AML
Cette politique est revue au moins une fois par an pour garantir sa conformité aux lois en vigueur. Toute modification importante sera publiée sur cette page.
10. Contact
Pour toute question liée à cette politique ou aux vérifications AML, veuillez nous contacter :
- Adresse : Rue Paul Petitclerc, 70000 Vesoul, France
- Email : [email protected]
- Site web : www.unibetconnexion.com
